SEGUROS DE VIDA Y PREVISIÓN SOCIAL

Indosuez Wealth Management está ahí para ayudarle a proteger su patrimonio, hacerlo crecer y asegurar su transmisión. El seguro de vida y la previsión social son sus aliados.

Seguro de vida: gestión y transmisión

Architects of Wealth, los equipos de Indosuez recurren con frecuencia a la potente herramienta patrimonial que es el seguro de vida.

En efecto, este marco permite hacer fructificar los activos financieros y organizar su transmisión, conservando la disposición y el control de los mismos; y, además, en ciertos casos ofrece condiciones jurídicas y fiscales ventajosas. 

 

UN MARCO ADAPTABLE A SUS EXPECTATIVAS DE FUNCIONAMIENTO

Indosuez Wealth Management dispone de una gama de contratos de seguros de vida, que consideramos flexibles y evolutivos.

Así, le permitirán elegir, en función de su implicación en la gestión de sus activos, el modo de gestión que mejor le convenga; de hecho, los servicios Advisory y gestión discrecional son elegibles en la mayor parte de los contratos de seguros de vida. En todos los casos proponemos contratos con capacidades de adaptación reales. 

 

SELECCIÓN DE SOCIOS ASEGURADORES

Los contratos que proponemos están concebidos en colaboración con las aseguradoras del grupo Crédit Agricole y en arquitectura abierta.

En este último caso, nuestros socios son elegidos con arreglo a criterios de solidez, flexibilidad, fiabilidad operativa, capacidad de respuesta y calidad de la información.

Internas o externas, las soluciones que ponemos a su disposición en la materia son objeto de un proceso de selección muy exigente, en consonancia con nuestra doctrina de prudencia. 

> Más información sobre lo que hacemos para controlar los riesgos

 

EL CONTROL DE LOS SOPORTES DE INVERSIÓN

Nuestro equipo experto en seguros de vida recaba sistemáticamente la autorización, en el interior de los contratos elegidos, del universo de inversión de Indosuez Wealth Management. De este modo, ponemos a disposición de nuestros clientes un amplio abanico de instrumentos financieros de cuya selección y seguimiento se encarga nuestra Entidad aplicando procesos estrictos.

Existen numerosos soportes a disposición del cliente, que difieren en función de la compañía de seguros, los contratos y el país de residencia del suscriptor; fondos, títulos de renta variable y de renta fija, productos estructurados, soportes en euros o en otras divisas, las posibilidades son muy numerosas y cubren las principales clases de activos y zonas geográficas.

 

ASESORAMIENTO PATRIMONIAL PARA OPTIMIZAR LA TRANSMISIÓN

La optimización de la transmisión es fundamental para nuestros clientes. Por ello, su banquero asesor prestará especial atención a la forma en que están redactadas las cláusulas de elección de beneficiarios de sus contratos, muy frecuentemente en colaboración con los equipos «Structuring Wealth» y, si fuera preciso, en coordinación con sus propios asesores y abogados.

 

Previsión social, soluciones para proteger a la familia

Puesto que nuestra misión habla de patrimonio pero también de protección, pensamos que a menudo será preciso contemplar soluciones de previsión social con nuestros clientes.

Los contratos de seguros seleccionados por Indosuez Wealth Management, de las aseguradoras elegidas según un estricto proceso de selección, tienen por objeto asegurar a los detentadores de patrimonio y de preservar el nivel de vida tanto del asegurado como de sus allegados en caso de riesgo de vida grave.

Su finalidad es proteger a sus seres queridos en caso de fallecimiento, invalidez o incapacidad; pero también pueden asegurar préstamos, personales o profesionales, tanto si son amortizables mensualmente como si se reembolsan al vencimiento.
Por último, pueden permitir asegurar la perennidad financiera de una empresa, en caso de desaparición de una de sus personas clave.

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